Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.

Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный — считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.

З — золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л — Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О — ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.

Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но — это важно! — по разным причинам. У ОФЗ апсайд — понижение ставки, у золота — рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла — хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть.

( Читать дальше )

Новый выпуск любимого подкаста от инвест-команды«Fond&Flow»!


🟫 #16. За чашкой чая...

Похожее на «казино», но с атмосферой биржевого ажиотажа", манит сладкими обещаниями, но может оставить с дырой в кармане, а может и не в кармане..

И так, если по простому… IPO или Первичное публичное размещение акций — это когда компания впервые выходит на биржу и раскидывает свои ценные бумаги состоятельным инвесторам. В обмен на их деньги компания клянется стать круче Apple и принести владельцам акций жирные профиты.

1. Успешные IPO 2024 года

В текущем году несколько крупных компаний провели успешное первичное публичное размещение акций. Селектел со своими мощными дата-центрами, Совкомбанк, которые вечно долбят мозг своей рекламой, Диасофт — крутые разрабы ПО для больших дядь из бизнеса, и даже МТС Банк решили разместиться на бирже.

Все эти компании сумели привлечь внимание инвесторов на IPO, и их акции показали значительный рост в цене сразу после выхода на биржу. Инвесторы, вовремя приобретшие эти бумаги, получили хорошую прибыль на начальном этапе.

( Читать дальше )

Продолжаю рассказ о том, как провел ревизию кредитной истории и что полезного выяснил. 

Уже более полугода продолжаюэксперимент «Капитал с кредиток», в котором заработал около 30 тысяч рублей, не вложив ни копейки своих средств. Снимаю деньги с кредитных карточек и размещаю на накопительных счетах в банках с высокими ставками. Возвращаю до конца беспроцентного периода, чтобы не попадать на проценты. Таким образом и зарабатываю полностью на заемные деньги. 

Начал с проверки кредитной истории. С ней было все в порядке: рейтинг улучшается, просрочек по платежам нет. 

Далее в отчете проверил, какие кредитные договора со мной заключены. И нашел аж три лишних, о которых не знал! Это самоуправство банков, которые подключают какие-то услуги, которые потом оказываются нагрузкой на кредитную историю. Что в итоге обнаружил. 

1️⃣ «Запасной кошелек» Почта Банка.

Сначала наткнулся на договор займа от Почта Банка. Оказывается, это услуга «Запасной кошелек» аж на 1 000 руб.!  Как вам идея перехватить целый штукарик до зарплаты, но при этом вам будет навязан лишний договор? Я им не пользовался, но он попал в кредитную историю лишним грузом. Конечно же, я его сразу отключил. 

( Читать дальше )

В таблице представлены ТОП-10 самых НЕ закредитованных нефинансовых эмитентов относительно других участников рынка торгующихся на Мосбирже. Закредитованность определяется отношением заёмного капитала к собственному(акционерному) и не должна превышать 1.5.

Компания	Позиция	Период	Закредит, <=1.5	ЛИСП рейтинг
Эйч Эф Джи, ПАО	1	2023-2	0.00	rlAA▲
Белон, ОАО	2	2023-2	0.00	rlAA+-/-
ГАЗ-Тек, ПАО	3	2023-2	0.00	rlAA--/-
М.Видео, ПАО	4	2023-4	0.00	rlAA+-/-
Наука-Связь, ПАО	5	2023-2	0.00	rlB+▲
Газкон, ПАО	6	2023-2	0.00	rlAA+-/-
ГТМ, ПАО	7	2023-2	0.00	rlAAA▲
ВУШ Холдинг, ПАО	8	2023-2	0.00	rlAA-▲
Синара-капитал, ООО	9	2023-4	0.00	rlCCC-/-
Группа Позитив, ПАО	10	2023-4	0.00	rlAA+▼

ТОП-100 самых НЕ закредитованных нефинансовых эмитентов 

 

Недавно, довольно часто упоминаемый в моих постах Джефри Кристиан (все ж полувековой стаж в аналитике драгметаллов) активно критиковал слухи о дедолларизации. Ключевыми доводами были:

1. Индекс доллара весьма высок
2. Объем трежериз у иностранных держателей тоже на пиковых значениях
3. Объем доллара в ЗВР ЦБ тоже на максимумах

Получается, что инвесторы бегут в менее рисковые активы: доллар, трежеря, золото. Последнее (куда ж без золота то в подобных темах) активно скупают ЦБ, а также и другие инвесторы в качестве диверсификации.

Стоит отметить, что доводы весьма валидные

Однако, есть нюанс. Ну не зря же, согласно опросу Центробанков (23-й год), такой довод уже являлся значимым для ряда игроков. Скоро кстати должны выйти данные опроса в 2024-м году. Интересно будет посмотреть на динамику.


Вообще, часто бывает, что на фоне больших интегральных показателей сложно заметить (пока еще) малый тренд. Кроме того, в данном вопросе, скорее всего, еще присутствует искажение оптики: США уже отнюдь не такой мировой экономический доминион, каким был раньше.

( Читать дальше )

Есть такие астрологические аспекты (положение планет относительно друг друга), которые являются символами крушения иллюзий и обесценивания активов. Эти аспекты сопровождали все мировые кризисы от царя Гороха. Под этими аспектами формировались и будут формироваться все топы мировых финансовых рынков с последующими медвежьими трендами и… новыми инвестиционными возможностями.

Речь идет о жестких аспектах планет Сатурн, Юпитер, Уран и Нептун. Аспекты формируют негативные энергии, а энергии влияют на мировые события и участников рынков. Аспекты известны на годы вперед. На временной шкале перспектива на 2024 — 2030 годы. Синие участки — вероятные топы рынка. В 2024 году это апрель, август и декабрь.

Соединение Юпитера и Урана (довольно нейтральный аспект) с математической точностью показало 19 апреля основание базового цикла фондового рынка (20 недель).

Следующий реально жесткий аспект квадрат Юпитера и Сатурна, усиленный дополнительными жесткими аспектами меньшей мощности, приходится на 20 августа 2024 года. Последний жесткий аспект в этом году в декабре, но он с меньшими осложнениями.

( Читать дальше )

🥜Всегда относился к этой компании с осторожностью. Постоянно ходили слухи о её легендарной кубышке. Часто ждали что вот сейчас из кубышки всем раздадут по мешочку, но как-то получалось не очень. А вот вчера прям расщедрились!)
🥜Да бумагу до этого на ожиданиях разгоняли, но и по текущей цене див вышел 17%, очень достойный див я вам скажу!
🥜На мой взгляд, коли уж карты вскрыты, это наверное самая простая среднесрочная спекуляция. Див будет в июле и я не знаю, что должно произойти, что бы вместо роста за оставшиеся 2 месяца, бумага снижалась, превращая дивиденд в 20%, 21%, 22%. Если не прилетит чёрный лебедь, уверен что бумага ближе к диву будет выше и скорее всего прям хорошо выше. Так что если и это не Лонг, я тогда не знаю, что ещё может быть Лонг!!!)
🥜Что касается точки входа. Ну тут классика жанра. На решении бумага стрельнула, это не малоликвид и на 10-15% она не смогла улететь, но импульс был и я дождался первой стабилизации и купил. Далее она ещё чутка снизилась и вновь стабилизировалась. Вот на ней тоже можно купить.

( Читать дальше )

История с дивидендами Сургута за 2023 закончилась. Коротко поделюсь своими мыслями.

📌 С обычкой все понятно

Дали положенные 85 копеек. Не знаю были ли те, кто рассчитывал на большее в обычке, но тут сюрприза ожидаемо не случилось. Да, активы на кубышку пухнут из года в год, но должно случится чудо, чтобы деньгами поделились с акционерами. Можно, конечно, сидеть годами и ждать у моря погоды, но не стоит забывать, что 30 рублей будут дальше обесцениваться. Я сидеть годами точно не готов 🚫

📌 Как быстро преф закроет дивгэп?

А вот держатели префов получат солидные 12 рублей, но теперь возникает новый вопрос: как быстро будет закрыт дивидедный гэп? У меня нет ответа на этот вопрос, но я нашел табличку с данными по историческому закрытию дивгэпов. В ней можно увидеть, что большие дивгэпы Сургут закрывает очень плохо: в 16 и 18 году потратили на это больше года, а дивгэп (нет в табличке) 2022 года закрывали 9 месяцев ‼️

От экспертов (это не я) по Сургуту есть промежуточная прикидка, что компания за 2024 год может заработать на дивиденды около 8 рублей, что дает 13% доходность к текущей цене без дивиденда. На самом деле неплохо, но дивгэп вряд-ли будет закрыт быстрее чем за год, если будет такой сценарий.

( Читать дальше )

Во время Второй мировой войны многие европейские города были заброшены, но некоторые, несмотря на серьезные разрушения, все же сумели выстоять.

Швейцарский социолог Фред Икле заинтересовался этим вопросом, и после нескольких лет изучения сделал следующий вывод — жители пострадавших городов сплотились и помогали друг другу, однако это работало до определенного момента:

«Икле был впечатлен трудностями, с которыми столкнулись люди, и перенаселенностью, которую они готовы вынести. Но этому существовал предел — переломный момент наступал, когда 70% городских домов были разрушены. Именно тогда люди начинали уезжать и искали убежище в сельской местности».

Это исследование показало, что даже небольшие изменения могут в корне поменять всю систему — так когда 65% домов лежало в руинах, люди еще цеплялись за надежду и боролись, но когда разрушения достигали 70%, то они покидали свой город.

Ученые назвали это явление переломным моментом, и оно проявляется во многих сферах. Например, агрессивность некоторых видов пауков зависит от температуры окружающей среды. А для того, чтобы социальные изменения вступили в силу, новые нормы должны принять как минимум 25% людей.

( Читать дальше )

✅ Всем, добрый день! Закрытие позиции по акциям НоваБев Групп (BELU), среднесрочная сделка.
✅Сегодня 2-ЕМАшки дали сигнал на продажу акций НоваБев Групп, что я и сделал. Напомню, сделка и пост были 16.02.2024г.
✅ С 16.02.2024г. +2,21% с купи/продай, так же получу дивиденды 3,94%, итог +6,15%. Не сказать, что доволен или не доволен инвестицией, так на троечку.😎
✅ Есть telegram канал, подписывайтесь, всем профита.